SNS Bank overschatte MSN platform

Interessante discussie. Als ik de argumenten wat schuif dan blijft er denk ik nog een onbesproken deel van de puzzel open: het feit dat Bill voor buddy-to-buddy betalingen kosten rekende. Dat werkt natuurlijk helemaal niet als, b.v. Paypal voor peer-to-peer betalingen dat niet doet.

Het is ook maar net de vraag of buddies naar elkaar geld willen overmaken als ze elkaar volgend weekend weer zien - wie dan de meeste rondjes moet betalen wordt gewoon onthouden, toch?

Goed ingevuld, zoals Paypal dat heeft gedaan is op zich, ondanks het falen van modellen als Bill en ING's Way2pay, e-mail betalen natuurlijk een mooi product voor de consument.

Wie hiermee eens is maak ik 5 euro over naar hun e-mail adres (grapje grapje - maar het feit dat dit technisch mogelijk is maakt toch wel duidelijk dat e-mail betalen veel gemakkelijker is dan via online/home banking waar we in plaats van e-mail adressen plots bankrekeningnummers, namen en andere zaken moeten invullen).

@ Roy.
Zeker waar, is ook van de zotte dat de machtoging populairder is dan directe digitale betaalmethoden.
Wat ik niet bedoelde met 'Trial and Error', is dat het mis moet gaan, voordat er weer nieuw betaalmiddel verschijnt, maar dat er op deze manier gewoon wordt gefilterd. "Niemand die Wallie of Bill gebruikt? jammer dan, volgende..." Net zo lang totdat we iets hebben gevonden wat we allemaal zullen gaan gebruiken.
Vind het zelf ook erg jammer dat mensen niet meer vertrouwen hebben in producten als iDeal, en dat online bankieren niet de positie heeft die het had kunnen hebben.

Ben verder zelf maar een eerstejaars International Music Management studentje, die weinig kennis heeft van deze zaken, maar heb wel een mateloze interesse in marketing en alles wat er bij komt kijken, vergeef me mijn onwetendheid wanneer ik een slecht puntje maak ;)

@harmen
Met verziekt sentiment heb ik het niet over de bedenkers van nieuwe betaalmethoden, maar over de manier waarop consumenten de introductie en teloorgang van een betaalmethode ervaren. Learning by trial and error is wat mij betreft een kreet die je niet wil koppelen aan zaken die heel gevoelig liggen: online betalen en identiteitskwesties.
Sinds eind jaren '90 zien we jaarlijks nieuwe betaalmethoden voorbijkomen. Wij zijn hier (Nederland) opgegroeid met het redelijk veilig PIN en niet met de minder zekere Credit- en Debitcards. In die hoedanigheid sluiten veel online betaalmethoden niet aan bij wat we gewend zijn.
Rabo direct, de voorganger van Ideal, was de eerste die het begreep en dat is zeker een goede dienst. Probleem is wel dat veel gebruikers al de nodige betaaldiensten (zie ook de chippen/chipknip discussie) voorbij hebben zien komen (vaak met veel commercials op tv: Wally) en nu dus eerst de kat uit de boom kijken voordat ze hem gebruiken. Als die periode te lang is, sterft een goede betaalmethode dus een zachte dood. Zou jammer zijn, maar is wel de consequentie van - zoals jij het schrijft - de trial and error methode die gebruikt is.
Online betalen is niet geflopt, maar heeft in Nederland zeker niet de positie die het had kunnen hebben. Laten we eerlijk zijn, het is toch van de zotte dat ook online de 'eenmalige' machtiging populairder is dan directe digitale betaalmethoden?

Ben ik het niet mee eens. Bill werkte inderdaad slecht, wallie is ook gesneuveld, maar iDeal is werkelijk een goede manier van internetbankieren en wint ook steeds meer aan naamsbekendheid. Ik zou niet spreken van een 'verziekt sentiment', maar learning by Trial and Error. Men ziet denk ik verschillende producten -iDeal, Paypal, Wallie- als 'goed' of 'betrouwbaar' en 'handig', en niet dat direct het hele betalen via internet is geflopt.

Iedereen die Bill een keer geprobeerd te gebruiken heeft, weet hoe extreem hoogdrempelig de oplossing was. Hij was bovendien niet geïntegreerd met messenger, maar via een 'reclame' tabblad toegankelijk.

De chipknip werd om zeep geholpen doordat de banken het niet eens werden over een standaard en dus twee producten lanceerden.

Datzelfde geldt voor veel betalingsstandaards. De Rabo had een goede oplossing, maar dat werd vanwege de 'not invented here' benadering (of hoge licentiekosten) niet breed ondersteund. Ieder kwam met een eigen smaakje en dat kilde die hele markt. iDeal is een goed product (op basis van de rabo oplossing trouwens), dat misschien wel te laat komt. Het sentiment is al verziekt.

onlne betalingsverkeer heeft nog steeds te kampen met een imagoprobleem waar het de veiligheid betreft.